軽減税率廃止とNISA活用に対する考察とその作戦 第二弾 実施報告と株価のさらなる考察

去年で軽減税率が廃止され、税金が利益の10%から20%と倍になります。
そしては逆に年間100万円の投資分は税金がかからないNISAがスタートしました。

オーバーかも知れませんが、これは金融史上、歴史的な変化だと思っているので、
ある意味チャンスだと思い僕は作戦を立てて実行しているところです。

第一弾の作戦は 「去年中に利益確定ができるものは可能な限り利益確定していく」で、

第二弾は 「 軽減税率のうちに利益確定売りがあるだろうから、それで株価が下がったときに購入する 」でした。

作戦といっても、誰でも思いつく様なものですよね。
実行された方も多いのではないでしょうか?
今回は、それを実行した報告をさせてもらいます。現状では失敗気味ですねどね(笑)

第一弾で利確した結果、10月は4.3%だった余力は、12/25には56.4%となりました。
けれども、実は軽減税率が有効な約定日は、12/25までやったんですね。僕はしりませんでした。
去年の最終日まで、10%の税率と勘違いしてました。
決算まで4営業日かかるので、12/26約定だと、決算は1/6になるんですね。
まだまだ素人なので、知らなくて、売却を逃したものもありました。
特に約定まで時間のかかる投信は売却もれがありました。7万円分ぐらいの利益を確定できませんした。
これが一つ目の失敗です。まあ、4.3%の与力が56.4%まで増やせたから、それで十分でもありますが。


第二弾での購入ですが、12/25に100万円分ほど購入しました。
まだ、わかりませんが、これは成功だったと思っています。
12/26、12/27、12/30と株価は順調に上昇しています。
NISAがスタートしたので、その買いが始まったと思いました。
なので、1/6の大発会でもさらなる上昇があると思って12/30にも、追加購入をしました。
(  ちなみに仕事が12/25は偶然午後に休みをもらっていて、
   12/30はもう休みになっていて大きく売買できました。  )

けど、これはなかなか不安な経過となっています。
年明けのNYダウは135ドルの下落からスタートして、為替も104.2まで円高となりました。うーん。
今は少し持ち直し、28ドルやったかな?の上昇と、為替も104.77にはなっています。
この持ち直しで、大発会も上昇してくれればいいんですが・・・。どうなることでしょう。

あと、僕なりに振り返って分析したんですが、
(あくまで僕が保有していたり、見ている銘柄で感じたことなので偏っているかもしれません)
軽減税率廃止時に売られた、下がった銘柄はここ1年で株価が大幅に上昇したものでした。
考えたそうですよね。大幅に上昇したから、その分税率が低いうちに利益を確定しておきたいものです。

それと、NISAがスタートして上昇が大きかった銘柄は、優待銘柄が多かった気がします。
例えばビッグカメラ(3048)です。
12/25は52200円だったのが、12/30には59100円まで上がっています。すごいですよね。
きっと、NISAで始めて投資する人は優待銘柄が購入しやすいので、それで買われるでしょうね。
まだ、そうなっていなくても、そう考えた投資家が先読みして買っているのかもしれません。

さらに、面白いのは、フレンドリー(8209)です。
ここ1年で 220 → 306 ぐらいまで上昇した銘柄です。
軽減税率廃止で、12/25は 利益確定で、294まで下がりました。
そして、NISAが始まった12/26から上昇したんですが306ぐらいまでです。
下がる前に戻ったぐらいです。
これは、フレンドリーが関西圏のファミリーレストランで、
全国展開してないので、新たに買う人がいなかったと思います。(もちろん他にも理由があるとは思いますが)
なので、値を戻しただけで、優待銘柄だけど、NISAで上昇するまではいかなかったと思います。

こういう風に色々考えると面白いですよね。
おそらく株価の動きには、全て理由があるんでしょう。
よくよく考えたら、今回の動きも読みやすいものですよね。
僕は、振り返ってわかるぐらいですが(笑)
けど、先読みする人も多くて、裏をかく人も多くて、株価は訳がわからなくなるかもしれません。

少し、話がそれましたが、そして長くなりましたが、
僕としては、大発会の上昇を見込んで、去年に追加購入した結果がどうなるか?少しドキドキしています。

もう明日です。
下げから始まるかもしれません・・・。
でも、まあ、おそらく今年の前半は上昇するでしょうし、
投資は自己責任なのは分かっているので、それはそれで良しとします。
勉強になったり、よい経験を積ませてもらって、僕なりの投資スタイルが確立されていくのだと思います。

最後まで読んでくれてありがとうございました。

第三弾の作戦もありますので、それもまた記事にさせてもらいますね。


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軽減税率廃止とNISA活用に対する考察とその作戦 第二弾

今年いっぱい、あと数日で軽減税率が廃止され、税金が利益の10%から20%と倍になります。

そして来年からNISAがスタートします。
これは逆に年間100万円分の投資までは利益が出ても税金がかからない制度です。

僕はオーバーかも知れませんが、これは日本の金融史上、歴史的な出来事、転換期では?とまで思っています。

と言うわけで、その歴史的な出来事に対しては作戦を練らねば!と思い、前回
「 軽減税率廃止とNISA活用に対する考察とその作戦 」という記事を書きました。

今回は、その第二弾となります。第二弾は

「 軽減税率のうちに利益確定売りがあるだろうから、それで株価が下がったときに購入する 」  です。

第一弾と同じく誰でも考え付くアイデアですよね(笑)
そして、なかなか作戦通りいかないのが現実です。

先週、そろそろ下がりだしたかな?と思っていたら、
アメリカの量的緩和縮小が発表され、それが予想より規模が小さかった事と、
順調に経済が回復している見通しから、NYダウが大幅上昇、さらに為替も104円代にのりました。
この動きを受けて、日経平均も更なる上昇となりました。

けど、日経平均の主要銘柄が買われているだけで、
全体としては決して強い動きではないという意見もあります。
僕が購入しようと思っている銘柄はわずかながらですが下がっています。
まだ、購入までにはいたっていませんが・・・。
今年中に下がるんかなぁ?第二弾の作戦は実行できるんかぁ。

ちなみに年内に購入するという行動は、
来年からのNISA導入により株価が上がった時に利益を出せる事も狙っています。
税率は20%ですが、それでも株価上昇で利益が出せるだろうと思っています。

最後に第一弾の作戦
「今年中に利益確定ができるものは可能な限り利益確定していく」を実行した報告もしておきます。

利確がした結果、余力は54.6%となりました。
10月は4.3%だったのが、半分以上になりました。
むちゃくちゃ売却しているでしょ。

この余力を使って、
年内に下がった個別株を購入できたらいいなぁと思いますし、
そのチャンスが無かったとしても、来年はNISAを活用して投資をしていきます。
NISAで購入する銘柄選びの作戦などは、第三弾として記事にする予定です。
また読んで頂けると嬉しいです。


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軽減税率廃止とNISA活用に対する考察とその作戦

今年いっぱい、もう今月12月いっぱいで軽減税率が廃止されます。
今まで、利益の10%だった税金が、20%と倍になってしまいます。

それとバーターで導入される事になったと言われるNISAが来月からスタートします。
年間100万円まで、5年間は利益が出ても税金がかからない制度です。

オーバーかも知れませんが、僕は軽減税率が廃止され、NISAが始まるのは
日本の金融史上とても大きな変化だと思っています。歴史的出来事だと考えています。
(まだ4年も資産運用をしていないので、間違っていたらごめんなさい)

株価などに大きな影響を与えると思っています。
新たな個人投資家が資産運用を始め、預貯金などが市場へ流れて経済が活性して欲しいものです。
株価に大きな影響を与えないにしても、個人投資家の運用方法に影響は与えます。

と、いう訳で、軽減税率が廃止され、NISAが始まる今、何かしらの動きをしようと思っています。
大きなチャンスでは?とも考えています。

第一弾として僕の作戦、動きは、
「今年中に利益確定ができるものは可能な限り利益確定していく」です。

例えばですが、10万円の含み益なら、今年なら1万円の税金ですが、来年なら2万円の税金となります。
その差1万円は大きいですよね。一旦売却して利益確定して、それから買い戻しても良いと思います。

「利確千人力」という投資格言もあります。
ひとまずの利益確定をしておく効果が、最も高い歴史的な時期とも考える事ができます。

僕の現在の動きとしては
11月に個別株の売却はほぼ完了しました。
僕と同じような動きをする人もいると思うので、
12月中に下落する個別株もあるのでは?と考えています。

12月に入ってから、投資信託の売却も始めています。
NYダウ高値感がありすぎでいつか暴落しそうなので、海外株式の投資信託から売却を始めています。

その結果のキャッシュポジションを記しておきます。

10月末  4.3%

11月末  27.8%

12月8日 44.1%   です。


むちゃくちゃ売却しています。
この資産を元にNISA対策もしていく予定です。

とりあえず第一弾の対策を報告させてもらいました。
売却するだけでなく第二段、第三弾の対策も考えています。
また、記事にする予定なので、読んでいただけると嬉しいです。


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プロフィール

れくいの

Author:れくいの
 福祉専門職をしている男性です。残念ながら収入は少ないです。
 35歳(2010年5月)の時に 「福祉専門職を続けたいし、それなりの収入も得たい。」と考え、資産運用を始めました。
 42歳(2017年5月)からセミリタイヤ生活を目指しています。ワーカホリックなので、セミリタイヤしてけれども専門性を発揮してワークライフバランスを保とうと考えています。
 このブログで、低所得でも頑張っている人に夢や希望を持ってもらいたいと思っています。その為には、僕が資産運用を成功させないといけませんよね。やさしく見守ってもらえるとありがたいです。よろしくお願いします。
※投資は自己責任でお願いします。

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