6年9ヶ月(81ヶ月)での運用報告   2017.1.31

6年9ヶ月(81ヶ月)での運用報告です。

前回記事に書いた通り、今月、今年から運用報告を少しだけ変えます。
形式を変えたというよりは、家の修繕費積立も運用していたので、それも合算して報告します。

200万円弱運用資金が増えて
月3万円のプラスされた月6万円の積立投資の運用報告となります。
投資信託だけでなく、個別株も運用しています。

では、報告していきます。

●評価損益  +2,717,605円 ( 前月比 -60.444円 ) 金、鎌倉投信は含みません

前月比で-6万円です。
評価損益は+271万円です。これだけのプラスが出ているのは嬉しい限ります。
先月の運用報告では+248万円となってましたが、
家の修繕費での運用益23万円をプラスしたので、先月比より6万円マイナスですが、増えている訳です。

では指標をみてみます。

先月末今月末
日経平均19114円19041円
NYダウ19762ドル19864ドル
ドル円117.0円112.82円


若干の増減でトランプラリーも失速といったところに感じますが、
1月26日に、NYダウはついに20000ドルを突破しました。アメリカは凄いですね。

トランプ砲の影響があってか、円は円高となりました。
僕は投資信託で海外資産に投資しているので、円高の方が多く購入できて嬉しくはあります。
でも、これは長期でみたら円安になると思っての考えではあります。

けど、前月比で-6万円ですね。
円高になったから、海外資産の投資信託の評価額が下がったからとは思います。
あと、優待狙いの個別株も下がったかな。

けれども、コツコツ積立投資は続けていきます。

あと、実は積立銘柄も変えました。
強いNYダウのインデックスファンドを組み入れました。
また、積立銘柄も報告させてもらいます。

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運用報告のルール

毎月運用報告をしていますが、
この1月から少し報告も変わりますし、
そのルール等をきちんと伝えていた方が良いと思い記事にしました。

●毎月の積立金額 6万円
2017年1月から毎月、自分の積立3万円、家の修繕費積立3万円の計6万円の運用報告します。

他に鎌倉投信に1万円、田中貴金属工業G&Pプランナー3000円の積立はしてますがそれは報告しません。
理由は、楽天証券でないので、管理が手間だからです。

家の修繕費は生活防衛資金の様なものですが、運用しています。
その運用報告はこれまでしてなかったのですが、1月の報告から合算して報告します。

●報告内容 評価損益
資産額全体は報告しませんが、評価損益は報告します。
これは証券口座に入金している金額に対して含み損益がいくなのか?を表しています。
※例外
 2013年11月に家を購入する時に運用報告をある意味一旦リセットしました。
 多くを現金化して引き出したんですが、プラスになっていた231万円は入金したままで、そのまま評価損益としています。
 下手な説明ですが、詳細は4年半(54か月)の資産運用は231万円のプラスで確定しました!を読んで下さい。

●資産運用方法
自分の資産運用はインデックス投信の毎月積立中心
修繕費積立は、毎月分配型投信中心
けれども優待狙いの個別株などもやっています。
基本、NISAでの運用となっています。

●今回、修繕費も含めて運用報告をしようと思ったのか?
母親がセミリタイヤを歓迎してくれたからです。
家の修繕費の証券口座は分けて運用していますが、
それも含めながら僕のセミリタイヤへ向けた資産としてとらえようと思いました。

●ブログ内のカテゴリー
カテゴリーも分けて、6年9か月以降とします。
しかし年月が積み重なっていって、感慨深いものもあります。
そしてやはり、資産運用はコツコツと継続が大切と思います。

あくまで僕の資産運用の実践報告ですが、少しでもみなさんの役に立てれば幸いです。

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NYダウが20000ドルを突破!

1月26日にNYダウが20000ドルを突破しました。

アメリカは強いですね。
僕はトランプラリーもそろそろ失速して下がると思っていたんですが・・・、全く外れてますね。

前回、S&P 500 ETF の購入を検討していると記事にしましたが、
NYダウに連動した投資信託でも良いかなと思い始めました。

iFree NYダウ・インデックスは、信託報酬が0.225%(税抜)ですよ!
安すぎですよね。もちろんノーロードです。

去年、2016年9月に設定された投資信託なんですが、こんな商品があるとは知りませんでした。
勉強不足ですね。

ちょうど今、積立銘柄を信託報酬の安いものに切り替えたり、
債券はなしにして株式オンリーにしようかなと検討しているところですが、本当に凄い時代になりました。
ここまで個人投資家が投資しやすい環境になってきているなんて、ビックリです。

セミリタイヤを実践している cubさんが
【格差問題】大企業の正社員になれなくても株主になれるのが投資の魅力。これからは低所得者ほどしっかり投資をしよう。
という記事で、

「 低所得者ほど、資産運用をして、企業の儲けの恩恵にあずかろう。
  米国企業は株主にやさしい高配当ぶり」

といった内容を書いていますが、まさにそれが実現可能な時代になっています。

cubさんのこの記事はとても良い記事なので、良ければみなさんリンクから読みに行って欲しいです。

「 人生を豊かにする方法は自分がコントロールできることから行動してその選択を増やすこと 」

正にその通りだと思います。

話がそれましたが、とにかく

・NYダウが強く驚いている
・積立銘柄を検討している
・NYダウに連動しているとても良い投資信託があった

という内容の記事でした。
最後まで、読んでくれてありがとうございます。

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政権交代と資産運用と S&P500 ETF

1月20日にトランプさんがアメリカ大統領になりました。

歴史的瞬間と言われています。
株価はというと、それほど動きませんでした。
織り込み済みという奴なんでしょうね。

すでにトランプ・ラリーという言葉がある様に、
株と為替に影響があり、日経平均も上昇しました。

思えば、第二次安倍政権が誕生した時も、大きく相場が上昇しました。
アベノミクスですね。僕はアベノミクスの恩恵にあずかる事ができて、
現在プラス250万円ほどの評価損益を得られています。

2012年12月26日に、民主党から自民党に政権交代
2013年 1月13日に 含み益がついに100万円突破
2013年 5月11日に、含み益がついに200万円突破

するぐらいの勢いでした。

今回もトランプラリーで、去年マイナスだったのが、何とかプラスに持ち直す事ができたので助かりました。

ただ、現在、あまり個別株を持っていないのと、
さらに僕はアメリカの個別株は持っていないのでアベノミクス程の恩恵は受けれていません。

アメリカの個別株を長期運用するのが固い投資だとは思いますが、手数料や税金の関係から僕は手を出していません。
なので、最近、日本でも上場ているETFの SPDR S&P500 ETFの購入を積極的に検討しているところです。

相互リンクしてくれているkaoruさんもHPでも紹介されているので、よければご覧ください。
と、いうか僕は、このETFの存在をkaoruさんもHPで知ったんです。

色々な方法で情報収集しながら、自分なりの資産運用のやり方を確立させていきたいものです。
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大きな買い物なので、慎重にすることをお薦めします。



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6年8ヶ月(80ヶ月)での運用報告   2016.12.31

6年8ヶ月(80ヶ月)での運用報告です。

●評価損益  +2,485,605円 ( 前月比 +85.864円 ) 金、鎌倉投信は含みません

前月比でプラス8.5万円です。
僕の感覚では驚くぐらいトランプラリー、上昇相場が継続しています。
ありがたい事ですが、どこかで調整が入ると思います。でも相場わからないものです。

前回も書きましたが僕は借金返済の為、
11/20ぐらいにファンドを47万円現金化したのでその恩恵にはあずかりきれませんでした・・・。
けれども、借金を全額返済できて、月7000円以上は払う利息をなしにできたので満足しています。
借金していた事自体大反省で今後の教訓にします。

では指標をみてみます。

先月末今月末
日経平均18308円19114円
NYダウ1912319762ドル
ドル円114.4円117.0円


日経平均は800円以上の上昇
NYダウも600ドル以上の上げ、史上最高値を更新し20000ドルに迫る勢いでした
ドル円は、117円と円安に動き出しました。

年末まで続かないと思っていたトランプラリーの上昇相場ですが、
減速は見えて少し下げていますが、僕が思っていた以上に高値を維持しています。

年明けには下がると思って、売れる個別株を売却して、
値動きの少ない前から欲しかった きんえい を株主優待狙いで買いました。

50歳でのセミリタイヤを考え出したので、今年から資産運用もさらなる工夫などをしていきます。
この報告は2016年12月の報告なので変更前ですが、次回の報告から変化があると思います。

今年は波乱がありそうな気がしますが、( 僕の予想なんてあてになりませんが(笑) )
コツコツと積立投資は継続しながらNISAをうまく活用した資産運用をしていきたいと思います。

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プロフィール

Author:れくいの
福祉専門職をしている男性です。
残念ながら収入は少ないです。
それでも、福祉専門職を続けたい。けれども、それなりの収入は得たい。と考え、35歳(2010年5月)から資産運用を始めました。
このブログで、僕の資産運用を報告しながら、低所得でも、頑張っている人に、夢や希望を持ってもらいたいと思っています。
その為にはまず僕がうまく資産運用をしなければいけませんよね。
やさしく見守ってもらえるとありがたいです。よろしくお願いします。
※投資は自己責任でお願いします。

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