運用報告のやり方を変えます

今月、2017年1月から、運用報告のやり方を変えます。

まだ現実的ではないですが50歳でセミリタイヤを目指しているので、運用報告のやり方も変える事にしました。
とは言ってもそこまでオーバーでなく、報告形式は一緒ですが、積立金額が増えるんです。

僕自身で毎月4万円積立をしていますが、実は母親が家の修繕費等として月3万円を僕に渡してくれています。
その3万円も運用しているんですが、今まで報告はしていませんでした。
母親もセミリタイヤを歓迎してくれた事ですし、その3万円も運用報告に組み込むことにしました。

僕の月4万円の運用と
修繕費等の月3万円の運用を、一緒にまとめて報告する事にします。

修繕費等の運用は、必要な事柄があれば現金化する事の多い運用ですが、
現在、元本に対して、25.5万円の評価損益が出ています。
なので、それも追加というか、足して運用報告をします。

月額7万円の運用報告となります。
ただ、計算が手間なので、楽天証券で運用しているものしか報告していません。
鎌倉投信の1万円や、7万円とは別枠で月3000円積立いている金は別にしています。
実質6万円の運用報告となりますね。

僕の備忘録の意味合いが強くて申し訳ありませんが、
少しでも資産運用をしようとしている人の役に立つブログにしたいと思っていますので、これからもよろしくお願いします。

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まさかのイギリスEU離脱

まさかのイギリスのEU離脱が決定しました!
歴史が動いた一日をいってもいいぐらいですよね。
EU崩壊、終わりの始まりとニュースで言ってました。

市場は、残留と予想していたの、完全なサプライズとなって、暴落と呼べる下がり方となっています。
日経平均で1300円の下げ、為替も一時期99円台に突入し、7円も円高が進みました。

すごい変動ですね。
リーマンショック級になるとの話もあります・・・。
僕はリーマンショックは経験していないので、不安になります。
長期的にダラダラと下げが続いたらしいです。

さてさて、こんな時、僕はどう動くべきなのか?
それほど、勉強していないので、他のブロガーの記事を読んで考えています。

今後の下げが続くと読むなら、
それこそリーマンショック並みになるかもしれませんし、損切りしても、現金化した方がよさそうです。
一時的なものならば、そこまでする必要はありません。

積立投資の継続は、揺るぎないものとして、

① 現金化して逃げる
② スポット購入、追加購入をする
③ ①と②の両方をする

の三択ですね。
僕は売買がうまい訳ではないので、②を中心に考えたいと思います。

下がるのはよくないことですが、仕込み時ではありますよね。
このチャンスを活かしたいとは思います。

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2015年8月の世界同時株安でどう動いたか?

8月12日の中国天津爆発事故から端を発した世界同時株安が、ようやく落ち着いてきたと感じています。

8月12日とそれ以降の最安値、そして8月30日の指標を見てみると

NYダウ    8月12日 17402ドル    24日 15871ドル     28日  16643ドル
日経平均   8月12日 20392円     25日 17806円      28日  19136円
    
となっています。

僕の含み損益も、一時期マイナス30万円程になりました・・・。
現在は、マイナス20万円程まで、持ち直しました。

積立投資をしているのですが、絶好の仕込み時、スポット購入しどきでした。
でも、僕は余力がほとんどなく、購入ができなくて残念です。
2万円だけ、投信をスポット購入をしました。
あと、積立日が8月28日に設定されているので、まだ下がっている時に、積立ができたかも知れません。

タイトルでどう動いた?と付けましたが、結局は、このチャンスにほとんど動けなかったのが、結論です。
期待外れですいません。

このチャンスを、活用しているパターンを考えると

①トレードがうまい人は、早めに売って、底近くで拾ってと、資産を増やせるんでしょうね。
②積立投資だけど、スポット購入で、底近くで安く仕込む人もいるでしょう。
③特に動きはしないけど、淡々と着実に積立投資をしていくのもリターンが期待できます。

僕は、②でありたいと思っていますが、今回は③の様なものです。
けど、2万円だけでもスポット購入できてよかったかな。

こういう時に一番してはいけないのは、底値近くで投げ売ってしまったり、積立を止めたりです。

現在、仕事が忙しいので、資産運用にそれ程エネルギーをかけれないので、淡々と積立を継続していくのが一番でしょうね。
たらればって奴で、後からこう動けたかもと思ってしまいますが、現状で満足しています。

8月末の運用報告は前月比でマイナスになって残念な気持ちはありますが、
そんなもので、それも含めてゆくゆくプラスになっていくでしょうから、今後に期待しています。

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軽減税率廃止とNISA活用に対する考察とその作戦 第二弾 実施報告と株価のさらなる考察

去年で軽減税率が廃止され、税金が利益の10%から20%と倍になります。
そしては逆に年間100万円の投資分は税金がかからないNISAがスタートしました。

オーバーかも知れませんが、これは金融史上、歴史的な変化だと思っているので、
ある意味チャンスだと思い僕は作戦を立てて実行しているところです。

第一弾の作戦は 「去年中に利益確定ができるものは可能な限り利益確定していく」で、

第二弾は 「 軽減税率のうちに利益確定売りがあるだろうから、それで株価が下がったときに購入する 」でした。

作戦といっても、誰でも思いつく様なものですよね。
実行された方も多いのではないでしょうか?
今回は、それを実行した報告をさせてもらいます。現状では失敗気味ですねどね(笑)

第一弾で利確した結果、10月は4.3%だった余力は、12/25には56.4%となりました。
けれども、実は軽減税率が有効な約定日は、12/25までやったんですね。僕はしりませんでした。
去年の最終日まで、10%の税率と勘違いしてました。
決算まで4営業日かかるので、12/26約定だと、決算は1/6になるんですね。
まだまだ素人なので、知らなくて、売却を逃したものもありました。
特に約定まで時間のかかる投信は売却もれがありました。7万円分ぐらいの利益を確定できませんした。
これが一つ目の失敗です。まあ、4.3%の与力が56.4%まで増やせたから、それで十分でもありますが。


第二弾での購入ですが、12/25に100万円分ほど購入しました。
まだ、わかりませんが、これは成功だったと思っています。
12/26、12/27、12/30と株価は順調に上昇しています。
NISAがスタートしたので、その買いが始まったと思いました。
なので、1/6の大発会でもさらなる上昇があると思って12/30にも、追加購入をしました。
(  ちなみに仕事が12/25は偶然午後に休みをもらっていて、
   12/30はもう休みになっていて大きく売買できました。  )

けど、これはなかなか不安な経過となっています。
年明けのNYダウは135ドルの下落からスタートして、為替も104.2まで円高となりました。うーん。
今は少し持ち直し、28ドルやったかな?の上昇と、為替も104.77にはなっています。
この持ち直しで、大発会も上昇してくれればいいんですが・・・。どうなることでしょう。

あと、僕なりに振り返って分析したんですが、
(あくまで僕が保有していたり、見ている銘柄で感じたことなので偏っているかもしれません)
軽減税率廃止時に売られた、下がった銘柄はここ1年で株価が大幅に上昇したものでした。
考えたそうですよね。大幅に上昇したから、その分税率が低いうちに利益を確定しておきたいものです。

それと、NISAがスタートして上昇が大きかった銘柄は、優待銘柄が多かった気がします。
例えばビッグカメラ(3048)です。
12/25は52200円だったのが、12/30には59100円まで上がっています。すごいですよね。
きっと、NISAで始めて投資する人は優待銘柄が購入しやすいので、それで買われるでしょうね。
まだ、そうなっていなくても、そう考えた投資家が先読みして買っているのかもしれません。

さらに、面白いのは、フレンドリー(8209)です。
ここ1年で 220 → 306 ぐらいまで上昇した銘柄です。
軽減税率廃止で、12/25は 利益確定で、294まで下がりました。
そして、NISAが始まった12/26から上昇したんですが306ぐらいまでです。
下がる前に戻ったぐらいです。
これは、フレンドリーが関西圏のファミリーレストランで、
全国展開してないので、新たに買う人がいなかったと思います。(もちろん他にも理由があるとは思いますが)
なので、値を戻しただけで、優待銘柄だけど、NISAで上昇するまではいかなかったと思います。

こういう風に色々考えると面白いですよね。
おそらく株価の動きには、全て理由があるんでしょう。
よくよく考えたら、今回の動きも読みやすいものですよね。
僕は、振り返ってわかるぐらいですが(笑)
けど、先読みする人も多くて、裏をかく人も多くて、株価は訳がわからなくなるかもしれません。

少し、話がそれましたが、そして長くなりましたが、
僕としては、大発会の上昇を見込んで、去年に追加購入した結果がどうなるか?少しドキドキしています。

もう明日です。
下げから始まるかもしれません・・・。
でも、まあ、おそらく今年の前半は上昇するでしょうし、
投資は自己責任なのは分かっているので、それはそれで良しとします。
勉強になったり、よい経験を積ませてもらって、僕なりの投資スタイルが確立されていくのだと思います。

最後まで読んでくれてありがとうございました。

第三弾の作戦もありますので、それもまた記事にさせてもらいますね。


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軽減税率廃止とNISA活用に対する考察とその作戦 第二弾

今年いっぱい、あと数日で軽減税率が廃止され、税金が利益の10%から20%と倍になります。

そして来年からNISAがスタートします。
これは逆に年間100万円分の投資までは利益が出ても税金がかからない制度です。

僕はオーバーかも知れませんが、これは日本の金融史上、歴史的な出来事、転換期では?とまで思っています。

と言うわけで、その歴史的な出来事に対しては作戦を練らねば!と思い、前回
「 軽減税率廃止とNISA活用に対する考察とその作戦 」という記事を書きました。

今回は、その第二弾となります。第二弾は

「 軽減税率のうちに利益確定売りがあるだろうから、それで株価が下がったときに購入する 」  です。

第一弾と同じく誰でも考え付くアイデアですよね(笑)
そして、なかなか作戦通りいかないのが現実です。

先週、そろそろ下がりだしたかな?と思っていたら、
アメリカの量的緩和縮小が発表され、それが予想より規模が小さかった事と、
順調に経済が回復している見通しから、NYダウが大幅上昇、さらに為替も104円代にのりました。
この動きを受けて、日経平均も更なる上昇となりました。

けど、日経平均の主要銘柄が買われているだけで、
全体としては決して強い動きではないという意見もあります。
僕が購入しようと思っている銘柄はわずかながらですが下がっています。
まだ、購入までにはいたっていませんが・・・。
今年中に下がるんかなぁ?第二弾の作戦は実行できるんかぁ。

ちなみに年内に購入するという行動は、
来年からのNISA導入により株価が上がった時に利益を出せる事も狙っています。
税率は20%ですが、それでも株価上昇で利益が出せるだろうと思っています。

最後に第一弾の作戦
「今年中に利益確定ができるものは可能な限り利益確定していく」を実行した報告もしておきます。

利確がした結果、余力は54.6%となりました。
10月は4.3%だったのが、半分以上になりました。
むちゃくちゃ売却しているでしょ。

この余力を使って、
年内に下がった個別株を購入できたらいいなぁと思いますし、
そのチャンスが無かったとしても、来年はNISAを活用して投資をしていきます。
NISAで購入する銘柄選びの作戦などは、第三弾として記事にする予定です。
また読んで頂けると嬉しいです。


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プロフィール

Author:れくいの
福祉専門職をしている男性です。
残念ながら収入は少ないです。
それでも、福祉専門職を続けたい。けれども、それなりの収入は得たい。と考え、35歳(2010年5月)から資産運用を始めました。
このブログで、僕の資産運用を報告しながら、低所得でも、頑張っている人に、夢や希望を持ってもらいたいと思っています。
その為にはまず僕がうまく資産運用をしなければいけませんよね。
やさしく見守ってもらえるとありがたいです。よろしくお願いします。
※投資は自己責任でお願いします。

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