分配金報告 2017.2.28

毎月分配金報告です。
2回目となります。
報告が遅くなっていますが、2月に出た分配金です。

分配金合計 38056円(内特別分配 36603円) 前月比 -8418円

銘柄分配金内特別分配先月比
ワールド・リート・オープン(毎月決算型)3660336603-8418
MHAM J-REITインデックスファンド(毎月決算型)(ビルオーナー)487
三井住友・グローバル好配当株式オープン(世界の豆の木)145
ニッセイグローバル好配当株式プラス(毎月決算型)821


前月比で-8418円はワリートが70円 → 50円 に分配金を減配したからです。
タコ足分配でない様に健全な分配金にしようとしている証拠ですが、減ってしまうのは悲しいですね・・・。

2万円ぐらい買い増ししているのに、前月比で増えずにマイナスになりました。

川柳で   「  いつまでも あると思うな 分配金 」

というのがありましたが、まさにその通りですよね。

インデックスファンドだけでなく、毎月分配も毎月購入していく予定なので、
少しづつ増えてくれれば嬉しいですが、減配はあり得るので川柳も忘れずにやっていきたいです。


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分配金報告 2017.1.31

もう2月末,、3月まであと30分を切ってますが、
先月1月に受け取った投資信託分配金の報告をします。
出来れば、毎月していく予定です。

分配金合計 46474円

内訳
ワールド・リート・オープン(毎月決算型)                  45021円(内特別分配 3204円)
MHAM J-REITインデックスファンド(毎月決算型)(ビルオーナー)     487円
三井住友・グローバル好配当株式オープン(世界の豆の木)        145円
ニッセイグローバル好配当株式プラス(毎月決算型)             821円

となっています。
特別分配が3200円ぐらいですが、5万円の分配金は嬉しいですね。

その分、結構な金額を購入していますが・・・。
信託報酬が高くなるのでその分リターンが減るかも知れませんが、
毎月分配金が出てそれを基準価格が下がっている銘柄に再投資とかして、投資を楽しめるのがメリットと思っています。
もちろん、購入手数料のかからないノーロード投信を選んでいます。

今回はワールド・リート・オープン(毎月決算型)を3万円分追加購入しました。

低コストのインデックスファンドを積み立てていますが、
毎月分配も活用しているので、今後は毎月分配の報告をしていきたいと思います。

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ワ・リートの分配金が70円から50円に減配・・・

インデックス積立投資をしながら、実は毎月分配も持っているれくいのです。
ファンド・オブ・ザイヤーにも、ワールド・リート・オープン(毎月決算型)に一票いれているぐらいです。

さて、世間というかこの投信業界?では、
信託報酬の最低基準を目指すeMAXIS Slimが話題になっています。
そんな中、僕は毎月の分配金が下がった記事を書きます。

ワールド・リート・オープンの分配金が2/10に出たんですが、
70円から50円に減配されていたんです・・・。結構ショックです。

でもそのおかげか、分配金を出しても
基準価格は3192円から3190円と2円下がっただけですんでいます。

今回、減配にはなりましたが、36,603円の分配金となりました。
なかなかの金額をもらっているでしょ?その分、なかなかの金額をつぎ込んでいます(笑)
今回は特別分配で、これまでも特別分配が多いですが、トータルではプラスになっていて満足しています。

※ 特別分配
    利益が出ていないのに出される分配金。税金はかからない。ただの払い戻しで意味がないという考え方もあるぐらい。
   普通分配
    利益が出て出される分配金で、資産は増え、税金が引かれる。NISA口座だと税金は引かれない。
   ちなみに僕は、分配は自動利益(損益)確定装置の様に考えています。

僕はNISA口座で毎月分配型投資信託を購入しています。
これからもインデックスの積立投資もしながら、
毎月分配も活用して楽しく資産運用をしていきたいです。

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運用報告のやり方を変えます

今月、2017年1月から、運用報告のやり方を変えます。

まだ現実的ではないですが50歳でセミリタイヤを目指しているので、運用報告のやり方も変える事にしました。
とは言ってもそこまでオーバーでなく、報告形式は一緒ですが、積立金額が増えるんです。

僕自身で毎月4万円積立をしていますが、実は母親が家の修繕費等として月3万円を僕に渡してくれています。
その3万円も運用しているんですが、今まで報告はしていませんでした。
母親もセミリタイヤを歓迎してくれた事ですし、その3万円も運用報告に組み込むことにしました。

僕の月4万円の運用と
修繕費等の月3万円の運用を、一緒にまとめて報告する事にします。

修繕費等の運用は、必要な事柄があれば現金化する事の多い運用ですが、
現在、元本に対して、25.5万円の評価損益が出ています。
なので、それも追加というか、足して運用報告をします。

月額7万円の運用報告となります。
ただ、計算が手間なので、楽天証券で運用しているものしか報告していません。
鎌倉投信の1万円や、7万円とは別枠で月3000円積立いている金は別にしています。
実質6万円の運用報告となりますね。

僕の備忘録の意味合いが強くて申し訳ありませんが、
少しでも資産運用をしようとしている人の役に立つブログにしたいと思っていますので、これからもよろしくお願いします。

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僕は、運用は自分でしながらリスク対策で保険に入る事を前提にして、FPに相談して保険を選びました。


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まさかのイギリスEU離脱

まさかのイギリスのEU離脱が決定しました!
歴史が動いた一日をいってもいいぐらいですよね。
EU崩壊、終わりの始まりとニュースで言ってました。

市場は、残留と予想していたの、完全なサプライズとなって、暴落と呼べる下がり方となっています。
日経平均で1300円の下げ、為替も一時期99円台に突入し、7円も円高が進みました。

すごい変動ですね。
リーマンショック級になるとの話もあります・・・。
僕はリーマンショックは経験していないので、不安になります。
長期的にダラダラと下げが続いたらしいです。

さてさて、こんな時、僕はどう動くべきなのか?
それほど、勉強していないので、他のブロガーの記事を読んで考えています。

今後の下げが続くと読むなら、
それこそリーマンショック並みになるかもしれませんし、損切りしても、現金化した方がよさそうです。
一時的なものならば、そこまでする必要はありません。

積立投資の継続は、揺るぎないものとして、

① 現金化して逃げる
② スポット購入、追加購入をする
③ ①と②の両方をする

の三択ですね。
僕は売買がうまい訳ではないので、②を中心に考えたいと思います。

下がるのはよくないことですが、仕込み時ではありますよね。
このチャンスを活かしたいとは思います。

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プロフィール

Author:れくいの
福祉専門職をしている男性です。
残念ながら収入は少ないです。
それでも、福祉専門職を続けたい。けれども、それなりの収入は得たい。と考え、35歳(2010年5月)から資産運用を始めました。
このブログで、僕の資産運用を報告しながら、低所得でも、頑張っている人に、夢や希望を持ってもらいたいと思っています。
その為にはまず僕がうまく資産運用をしなければいけませんよね。
やさしく見守ってもらえるとありがたいです。よろしくお願いします。
※投資は自己責任でお願いします。

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