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住宅ローン控除と医療費控除の併用

2月16日~3月15日が確定申告の期間です。
毎年、決まっているらしいですね。

少し先ですが、住宅ローン控除と医療費控除の併用の話しです。

住宅ローン控除で所得税が全額返ってくるので、
医療費控除はする必要がないと考えてしまいますが、両方とも申請した方が良いです。

特に、住宅ローン控除の申請は年末調整でするので、
医療費控除の手続きだけでわざわざ確定申告に行くのが手間なのでしない事も多いと思います。

さらに基本年10万円以上の医療費がないと控除にならないので関係ないという方も多いと思います。
でもこれも注意点があって、家族全員の医療費やその交通費、さらに自由診療も対象になるので
意外と10万円以上になる時もあるので知識として知っておいた方が良いと思います。

では、そこまで専門ではありませんが、僕なりに調べた詳細を書かせてもらいます。

               

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8年8ヵ月(104ヶ月)での運用報告   2018.12.31

8年8ヵ月(104ヶ月)での運用報告です。

昨年末の運用報告ですが、
年末年始はバタバタしていてきちんとした集計が出来なかったのでこの時期になりました。
暫定で出しているのはマイナス70万円でしたが、実際はどうなんでしょうか・・・。

●評価損益  +2.509.992円 ( 前月比 -700.553円 )

やはり70万強です・・・。
僕の8年8か月の資産運用歴で、ひと月のマイナスとしては過去最高です・・・。

まあ、でも毎月3万円ほど積み立てているので、金額が大きくなっているせいもあります。

けど、それでも、

先々月10月が -41万円
先月  11月が +20万円
今月  12月が -70万円

と3か月で、マイナス約91万円です。
なかりの含み損ですね・・・。

けれども救いは、全体の評価損益はプラス250万円なので有難いです。
これはこれまでコツコツつ利益を積み上げてきているからこそだと思っています。

では、指標をみていきます。

               

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やはり毎日積立は心の安定剤!

以前にも記事を書きましたが、それを実感したのでまた記事にしたくなりました。

今年に入ってから楽天証券の積立NISAで毎日積立をしています。

今年度の積立NISAでは実はもう12月28日と、1月4日分積立してしていて約定した購入価格も決定します。

では購入価格を見ていきます。                

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今年(2019年)の投資方針

今年?というか今後の投信方針を記していきたいと思います。
少しバージョンアップ?微調整はしていくものですし、
毎年、見直し振り返りを兼ねて記していけばいいのかも知れませんね。

基本的には積立NISA枠での積立投資をメインに
毎月分配型と個別株とを以下のコア・サテライトで投資を実行していきます。

●コア
 積立NISAでのインデックスファンドの積立投資

●サテライト
 毎月分配投信
 優待株など

最近、必要であればインデックスファンドは解約しているので、コアとサテライトが逆転しがちですが・・・。
基本は、インデックスファンドの積立投資がコア(メイン)だと考えています。

では、その詳細です。

               

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テーマ : 資産運用
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謹賀新年 2019年の抱負

明けましておめでとうございます。

新年のあいさつと、今年の抱負を書かせてもらいます。
もしかしたらまたさらに細かく目標などを記事にする知れませんが、ひとまず新年に想った事を記事にさせてもらいます。

私事で長文になりますが、興味のある方はよろしければお付き合い下さい。

               

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プロフィール

れくいの

Author:れくいの
 福祉専門職をしている男性です。残念ながら収入は少ないです。
 35歳(2010年5月)の時に 「福祉専門職を続けたいし、それなりの収入も得たい。」と考え、資産運用を始めました。
 42歳(2017年5月)からセミリタイヤ生活を目指しています。ワーカホリックなので、セミリタイヤしてけれども専門性を発揮してワークライフバランスを保とうと考えています。
 このブログで、低所得でも頑張っている人に夢や希望を持ってもらいたいと思っています。その為には、僕が資産運用を成功させないといけませんよね。やさしく見守ってもらえるとありがたいです。よろしくお願いします。
※投資は自己責任でお願いします。

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