4年半(54か月)の資産運用は231万円のプラスで確定しました!

今回、家の購入で現金が必要になり、投資信託や株の多くを売却しました。
なので、今後の運用報告、損益をどの様に報告していこうかとても悩んでいましたが、答えがでました。

結論として、4年半の231万円の利益を元本にして資産運用を継続して、これからも231万円の利益もそのまま引き継いで運用報告をする事に決めました。

231万円を最初の元本にしながら、毎月3万円投資信託の積立を続けていきます。
(他に鎌倉投信を1万円、純金積立を3000円していますが、楽天証券で管理できないので、運用報告には入れないでおきます。)
そして今後の運用報告の考え方は、231万円の利益は引き継いで、積立投資をしていくので、+231万円からスタートとします。

11月の報告では、231万円の利益分と、3万円の積立分で234万円運用していますが、そこで評価損益が235万円となれば、積み立てた3万円は利益ではないので利益は232万円と考えます。逆に評価損益が230万円であれば227万円を利益と考えます。
なので、本当の元本は11月でいえば3万円だけという考え方です。
これでいくと231万円の利益を「元本」にしてという文言は間違っていますよね。すいません。

けれども4年半続けて積み上げてきた231万円の利益を何とか継続して運用報告をしたかった為に、この様な結論となりました。少しややこしいかも知れませんが、これまで続けてきた資産運用で利益となっている合計を報告できる事になります。

しかい、4年半で231万円の利益が出せたのは本当にありがたい話です。
ここまでの利益が出たからこそ、住宅購入も可能となりました。
コツコツと積立投資などを続けてきて、止めないで、本当に良かったと思います。
報われた気がします。また、そんな心境も記事にする予定です。

今回、住宅購入の為、現金化しましたが、長期の資産運用でどれだけの利益を出せるのか?
の実践報告をこれからも続けていきますのでよろしくお願いします。少しでも参考になれば嬉しいです。

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れくいの

Author:れくいの
 福祉専門職をしている男性です。残念ながら収入は少ないです。
 35歳(2010年5月)の時に 「福祉専門職を続けたいし、それなりの収入も得たい。」と考え、資産運用を始めました。
 42歳(2017年5月)からセミリタイヤ生活を目指しています。ワーカホリックなので、セミリタイヤしてけれども専門性を発揮してワークライフバランスを保とうと考えています。
 このブログで、低所得でも頑張っている人に夢や希望を持ってもらいたいと思っています。その為には、僕が資産運用を成功させないといけませんよね。やさしく見守ってもらえるとありがたいです。よろしくお願いします。
※投資は自己責任でお願いします。

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