1年8ヶ月(20ヶ月)での運用報告 2011.12.31

あけましておめでとうございます。
今年もよろしくお願いいたします。

さて、1年8ヶ月(20ヶ月)での運用報告です。

●評価損益  -236258円 ( 前月比 +34円 )

●ポートフォリオ

   日本株     2%   海外株     21%    バランス     7%
   日本債券   0%   海外債券   22%    MRF        2%
   Jリート     5%   海外リート  41%

by 投資信託のガイド:ポートフォリオグラフメーカー

 世界の株・債券・リートに分散投資を基本としていて、
 リートは分配金利回りが良いので、リスクはありますが現在50%近くにしています。


●今月の動き
  世界経済の動き
   ・ユーロが100円を割る。10年以上ぶりの出来事。

  れくいのの投資
   ・毎月の積み立て投資。(海外株・海外債券・海外リート・バランスファンドに1万円づつ)
   ・分配金から海外債権に2万円を再投資

●感想

    12月末の評価損益は-23万以上。先月比だと34円ですがプラスとなりました。
   -20万ぐらいが普通になってきて、よくも悪くもその含み損にもなれてきました。
    分配金によるMRFからの再投資で、海外債権の投資信託を2万円買いました。海外株・
   債権に投資して、ポートフォリオのリートの割合を少しずつ減らしていきたいです。たぶん
   今は株を中心に買った方が良さそうですよね。でも分配金の出る海外株の良いファンドがな
   かなかみつからず、債権に投資しました。
    さらなる大暴落が起こる可能性は十分にあるので、20万ですが別の銀行口座に待機させ
   ています。でも、やはり仕込み時には違いないと判断し、分配金は可能な限り投資していき
   ます。
    今年を振り返ると、7月に生命保険の解約で得たお金とボーナスで追加投資しました。こ
   れがアメリカ国債格下げによる世界同時株安が起きた8月以降に投資できていたらもっと成
   績が良かっただろうと感じます。ifの話ですがタイミングが悪かったですね。きちんと時
   間分散投資をしておくべきでした。今後の教訓にしたいです。
    あと、評価損益ですが、4月には+20万円になって喜んでましたが、年末には-20万
   となりました。秋ごろには-40万にもなっていました。すごい増減であり含み損です。自
   分のリスク許容度を知ることができましたし、リスク許容度を高めることも出来たと感じて
   います。マイナスがでている時ほど、仕込んでいきたいです。
    結果的にマイナスの評価損益のままですが、分配金の再投資もうまくいっていると思いま
   すし、2011年は積み立て投資を続ける事ができて良かったと思っています。ゆくゆくの
   リターンに期待です。
    2012年もコツコツと投資を続けていきます。
      
    2010年5月から1年8ヶ月(20ヶ月)での運用報告でした。   参考 為替 1$76.92
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テーマ : 投資日記
ジャンル : 株式・投資・マネー

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No title

あけまして、おめでとうございます。kaoruです。

昨年は長期投資での貴重な仕込み期間になったと思います。
れくいのさんも良い積み立てができたようですね!

今年もお互いにコツコツ行きましょう。

そういえば、私はリートを全く持っていないので、今年は少し買おうかなぁ~とも考えています。

Re: No title

kaoruさん、あけましておめでとうございます。
今年もよろしくお願いします。

> 昨年は長期投資での貴重な仕込み期間になったと思います。
> れくいのさんも良い積み立てができたようですね!

その通りですよね。
良い仕込み期間だったと思います!
今年も仕込み期間が続きそうですが、こういう時こそ継続が必要ですよね。

> そういえば、私はリートを全く持っていないので、今年は少し買おうかなぁ~とも考えています。

ちなみに僕はリートを持ちすぎているので、さすがにこれ以上は買えません(笑)
株と債券を増やしていきたいです。
プロフィール

れくいの

Author:れくいの
 福祉専門職をしている男性です。残念ながら収入は少ないです。
 35歳(2010年5月)の時に 「福祉専門職を続けたいし、それなりの収入も得たい。」と考え、資産運用を始めました。
 42歳(2017年5月)からセミリタイヤ生活を目指しています。ワーカホリックなので、セミリタイヤしてけれども専門性を発揮してワークライフバランスを保とうと考えています。
 このブログで、低所得でも頑張っている人に夢や希望を持ってもらいたいと思っています。その為には、僕が資産運用を成功させないといけませんよね。やさしく見守ってもらえるとありがたいです。よろしくお願いします。
※投資は自己責任でお願いします。

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