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7月なのでそろそろ来年のNISAを考え出した

もう7月も14日ですね。
今年も半分以上が過ぎました。

少し、気が早いかも知れませんが、来年のNISAの活用、積立NISAにするのかどうか?を検討しています。
でも、気が早い様に思えても、後、半年の資産運用、個別株の購入方法に影響するので決して検討は遅くないと感じました。

               


結論からいうと、積立NISAに切り替えようと思います。

今年の僕のNISAを使用額は、7月で約23万円なんですね。
今年でNISA運用は5年目で、これまでの利用額jは

2014年 100万円
2015年 100万円
2016年  90万円
2017年 120万円
2018年  23万円(7月現在)

となっています。
基本、毎月3万円のインデックスファンドの積立と、優待狙いの個別株で使っています。
それと、毎月分配投信も買っています。

けど、毎月分配投信と個別株は2年程度買ったらそれ以上、買う必要が無くなってくるんです。
もちろんさらにNISA枠があった方が良いですが、それよりも20年に非課税期間が延びる事にメリットを感じました。

インデックスファンドの積立だけだと、僕は月3万円なので年40万円あれば足ります。

それと、現行NISA枠も100万円弱残っているので、必要と思っている個別銘柄や毎月分配はそれで購入可能です。
今年買ったら、5年の非課税期間があるのでそれでひとまずOKと考えています。

来年度は積立NISAにするので2014年度購入分のロールオーバーは出来ませんが、
ロールオーバーしたい分は、今年の残りNISA枠で購入したら良いと考えています。

あと、来年度の2019年度は積立NISAにしても、再来年度2020年はまたNISAに変更が出来るみたいです。
なので、来年度は積立NISAにしようと思っています。
そして来年度に積立NISAにする為に、現行NISAで買いたい個別株を買ったり、
ロールオーバーしたい枠を売却して買い直しなどを実行していきたいと考えています。

より収益を狙う(オーバーに言うなら一攫千金)なら現行NISAでの個別株で、
それは捨てがたくありますが、僕の性格と財力と投資スタイルだと積立NISAの方が向いてそうです。
なのでとりあえず来年度の積立NISAに向けて動いていきます。

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テーマ : 資産運用
ジャンル : 株式・投資・マネー

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れくいの

Author:れくいの
 福祉専門職をしている男性です。残念ながら収入は少ないです。
 35歳(2010年5月)の時に 「福祉専門職を続けたいし、それなりの収入も得たい。」と考え、資産運用を始めました。
 42歳(2017年5月)からセミリタイヤ生活を目指しています。ワーカホリックなので、セミリタイヤしてけれども専門性を発揮してワークライフバランスを保とうと考えています。
 このブログで、低所得でも頑張っている人に夢や希望を持ってもらいたいと思っています。その為には、僕が資産運用を成功させないといけませんよね。やさしく見守ってもらえるとありがたいです。よろしくお願いします。
※投資は自己責任でお願いします。

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