1年10ヶ月(22ヶ月)での運用報告 2012.2.29

1年10ヶ月(22ヶ月)での運用報告です。

●評価損益  +131473円 ( 前月比 +265807円 )

●ポートフォリオ

   日本株     0%   海外株     20%    バランス     7%
   日本債券   0%   海外債券   21%    MRF        8%
   Jリート     5%   海外リート  39%

by 投資信託のガイド:ポートフォリオグラフメーカー

 世界の株・債券・リートに分散投資を基本としていて、
 リートは分配金利回りが良いので、リスクはありますが現在比率を高くしています。


●今月の動き
  世界経済
   ・日経平均の10%以上の上昇。2/1 8809円 → 2/29 9723円
   ・NYダウの上昇。一時13000ドルを越す
   ・1ヶ月で5円以上円安が進み81円を超える 2/1 1$76.19円 → 2/29 1$81.22円

  れくいのの投資
   ・毎月の積み立て投資4万円。(海外株・海外債券・海外リート・バランスファンドに1万円づつ)
   ・基準価格が上昇しているので、追加投資はせずに、利益確定をしてMRFを増やす。

●感想

    2月末の評価損益は+13万以上。2011年7月以来、7ヶ月ぶりのプラスです!しか
   も先月比では+26万以上!!まさに大幅回復。NYダウも日経平均も大幅上昇です。
    すごく嬉しいですね。でも、絶好の仕込み時期が終わってしまったのか・・・、という
   少し残念な気持ちも出てきてはいます。
    節分天井彼岸底の記事でも報告してますが、2月中に天井が来ると予想していたので、
   利益確定できるニッセイ日系225インデックスFや、CMAM外国株式インデックスeを売却し
   ました。しかしながら、2/16までに全て売却したので、10%程度の利益となりました。も
   っと遅く売却していたら15%以上の利益となりましたが、それでも納得しています。
    あと、勉強不足の時などに購入した銘柄整理の意味も含めて、わずかながらマイナスの
   投信も売却をして、MRFを増やしています。結果MRFの割合が2%から8%になりま
   した。暴落時の購入資金ですね。海外リートの割合も少し減らせて30%台(39%ですが)と
   なり、リバランス的な効果もあって満足しています。
    しかし、2月中に天井は来ませんでしたね。この記事を書いている3/3もさらに株価は
   上昇しています。当初の予想は外れてしまいました。今も3月初旬~中旬には下がり始め
   ると思っているんですが、どうなるでしょうか?彼岸底(僕はユーロ危機の暴落と予想し
   てましたが)もどうなるのかな?
    ちなみに、去年などの相場の動きを見ての予想ですが、今年も彼岸底の次はGW前まで
   上昇して、その後また下がり始めるのでは?とも考えています。それもどうなるでしょう
   か?季節に囚われすぎるはよくないかな。
    もちろん今月はMRFからの投資はしていません。ここまで基準価格が回復しているの
   でスポット購入はしないです。やはりお買い得な時に購入するべきと考えます。
    でも、毎月の積み立て投資は継続しています。今後も株価が上昇を続けていけば、今が
   お買い得な時期となる(未来の相場は誰にもわからない)訳で、ドルコスト平均法の積み
   立て投資はとても有効だと思います。
    これからも、コツコツ投資とスポット購入を続けていきたいです。
    
    2010年5月から1年10ヶ月(22ヶ月)での運用報告でした。   参考 為替 1$81.22
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テーマ : 投資日記
ジャンル : 株式・投資・マネー

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プロフィール

れくいの

Author:れくいの
 福祉専門職をしている男性です。残念ながら収入は少ないです。
 35歳(2010年5月)の時に 「福祉専門職を続けたいし、それなりの収入も得たい。」と考え、資産運用を始めました。
 42歳(2017年5月)からセミリタイヤ生活を目指しています。ワーカホリックなので、セミリタイヤしてけれども専門性を発揮してワークライフバランスを保とうと考えています。
 このブログで、低所得でも頑張っている人に夢や希望を持ってもらいたいと思っています。その為には、僕が資産運用を成功させないといけませんよね。やさしく見守ってもらえるとありがたいです。よろしくお願いします。
※投資は自己責任でお願いします。

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